l OM oA RcPSD 26 683 34

l OM oA RcPSD |26 683 34 1 / 4

l OM oA RcPSD |26 683 34 Voorwoord Mijn naam is x en ik ben werkzaam bij de x (X ) als Toezichthouder in het team X binnen het domein Asset Management. Hier ben ik medeverantwoordelijk voor het doorlopend toezicht op de in Nederland geregistreerde vergunningplichti ge beleggingsondernemeningen en - instellingen.Ik ben mijn carrière in de financiële sector in 1997 begonnen als fi nancieel adviseur bij de x. In die hoedanigheid heb ik veel ervaring opgedaan met het vastleggen van dossiers in het kader van echtscheidingen. De wet - en regelgeving was destijds echter minder stringent dan nu. De Wet op het fi nancieel toezicht ( Wft), de Wet ter voorkoming van witwassen en fi nanciering van terrorisme ( Wwft ), de Sancti ewet 1977 ( Sw) en de Algemene Verordening Gegevensbescherming ( AVG) bestonden nog niet. De mogelijkheden voor digitale dossiervorming en CRM-vastlegging stonden nog in de kinder schoenen. In de 25 jaren die volgden is er veel veranderd op deze gebieden. Het knappen van de Internetzeepbel in 2000 en de Kredietcrisis van 2008 hebben deze ontwikkelingen fors versneld.Als toezichthouder bij de X hou ik toezicht op het gedrag van f inanciële ondernemingen. Het prudentieel toezicht is belegd bij de Nederlandsche Bank ( DNB). De X houdt tevens toezicht op de naleving van de Wwft door financiële marktparti jen. Dit toezicht is gericht op het bewaken en bevorderen van de integere bedrij fsvoering en het voorkomen dat ondernemingen, bewust of onbewust, betrokken raken bij het witwassen van geld. De Wwft heeft een groot raakvlak met de casus in deze module.Bij de X werken relatief veel juristen en de X heeft een volledige juridische afdeling binnen haar gelederen waar de benodigde juridische kennis goed geborgd is. Mijn kennis van het Nederlands recht is echter nog beperkt. Ik vind het belangrijk om in ieder geval de basiskennis van het Nederlands recht te beheersen. Om deze reden heb ik ervoor gekozen om de eerste fase van de opleiding HBO Rechten van Markus Verbeek Praehep te volgen. Het is mijn ambitie om hierna verder te gaan met de tweede fase.

2 2 / 4

l OM oA RcPSD |26 683 34 Samenvatting De moduleopdracht voor het vak Juridisch Dossiermanagement behelst het schrijven van een verslag van mijn werkzaamheden als medewerker van de X Bank N.V. ( X Bank). Kern van dit verslag is de mate en wijze van vastlegging van gegevens, zowel vanuit financieel -juridisch perspecti ef als vanuit het oogpunt van de privacywetgeving.Mijn cliënt is de heer Joris van der Heide (hierna te noemen: cliënt ). Cliënt is reeds tien jaar gehuwd in algehele gemeenschap van goederen. Uit dit huwelijk zijn twee, nog minderjarige kinderen voortgekomen.Cliënt en zijn echtgenote bezitten een eigen woning waar recht van hypotheek op rust.Daarnaast bezitten zij gezamenlijk een recreati ewoning in Drenthe, vrij van hypotheek.Cliënt en zijn echtgenote bezitten daarnaast twee restaurants die zijn ondergebracht in een Besloten Vennootschap ( B.V.) waarvan zij beiden, ieder voor de helft eigenaar zijn.Cliënt heeft aangegeven dat hij in een echtscheidingsprocedure verwikkeld is. Reeds overeengekomen is dat cliënt en zijn echtgenote ieder een van de twee restaurants zal voortzetten. Cliënt’ s echtgenote blijft met de twee kinderen in de echtelijke woning wonen.Het aandeel van cliënt in de woning wordt aan zijn echtgenote toebedeeld. Cliënt daarentegen krijgt de vakanti ewoning toebedeeld. Cliënt heeft een adviesgesprek met mij aangevraagd teneinde de echtscheidingsprocedure bij de X Bank ordentelijk af te wikkelen.Als fi nancieel adviseur bij de X Bank is het mijn taak om de echtscheiding van cliënt op financieel vlak af te wikkelen. Het betr eft in dezen de hypotheek die op de echtelijke woning rust, de administrati e van de vennootschap waarin de twee restaurants zijn ondergebracht, de rekening- courant van de vennootschap, de gezamenlijke privérekeningen en de schade- en levensverzekeringen.Ik zal met cliënt een opdrachtbevesti ging overeenkomen waarin mijn werkzaamheden worden beschreven en welke documenten ik nodig heb van hem en zijn echtgenote. Ik heb met cliënt afgesproken dat alle informati e digitaal aangeleverd dient te worden. Bij de X Bank zullen alle gegevens in een digitaal clientdossier worden vastgelegd. Gezien de vertrouwelijkheid van de gegevens kunnen cliënt en zijn echtgenote alle documentati e veilig via Cryptshare aanleveren.Een en ander uiteraard met inachtneming van de grondslagen uit de Privacywetgeving.

3 3 / 4

l OM oA RcPSD |26 683 34 Inhoudsopgave Voorwoord2 Samenvatti ng3 Inhoudsopgave4 Inleiding5 Verslag van de werkzaamheden6 -Het dossier6 oCliëntonderzoek6 oHypotheek7 oDe B. V.7 oGezamenlijke betaal-, spaar- en beleggingsrekeningen8 oSchade- en levensverzekeringen8 Privacywetgeving9 -Vastleggen persoonsgegevens8 -Bewaartermijn persoonsgegevens9 Afsluiting dossier10 Bijlagen -Privacyverklaring11 -Verwerkersovereenkomst AVG11 -Opdrachtbevesti ging11 -Wwft -verklaring11 -Lijst van benodigde documenten echtgenote11 Literatuurlijst

• / 4