WhiteCollar,Crime:,An,Opportunity,Perspective,,Michael,L.,Bensen,,Sally,S.,Simpson,,J.T.,Rakk,

White&Collar,Crime:,An,Opportunity,Perspective,–,Michael,L.,Bensen,&,Sally,S.,Simpson,(2018),J.T.,Rakké, ,, , 1,

Hoofdstuk)1:)Wat)is)witteboordencriminaliteit?)

Iedereen,kan,het,slachtoffer,worden,van,frauduleuze,praktijken,omdat,we,soms,simpelweg,een,expert,moeten, vertrouwen.,Denk,bijvoorbeeld,aan,het,kopen,van,een,huis,met,behulp,van,een,financieel,adviseur,of,een, bezoek,aan,de,dokter.,We,gaan,ervan,uit,dat,zij,eerlijk,tegen,ons,zijn,,maar,de,financieel,adviseur,kan,een, slechte,lening,aanbieden,en,een,dokter,kan,je,onnodig,doorverwijzen,waardoor,de,medische,kosten,enorm, oplopen.,Beiden,voorbeelden,illustreren,voorbeelden,van,vormen,van,fraude.,In,beide,gevallen,gebruikt)een) professional)namelijk)zijn)of)haar)kennis)en)expertise)om)gebruik)te)maken)van)iemand.,Dit,laat,zien,dat,in, elk, beroep, fraude, voor, kan, komen., Fraude, is, een, van, de, meest, voorkomende, vormen,van, witteboordencriminaliteit,,maar,er,bestaan,nog,veel,meer,vormen,zoals,het,schenden,van,de,milieuwetten,, uitbuiting,van,werknemers,,schending,van,veiligheidsregels,etc.,In,tegenstelling,tot,de,gegeven,voorbeelden,is, er,bij,deze,vormen,geen)sprake)van)direct)contact)tussen)de)dader)en)het)slachtoffer.,Ondanks,dat,de,term, vrij,nieuw,klinkt,,bestaat,witteboordencriminaliteit,al,eeuwen.,, , De)geschiedenis)van)witteboordencriminaliteit) Al,in,de,tijd,van,de,Grieken,bestonden,er,vormen,van,witteboordencriminaliteit.,Het,stelen,van, overheidsgelden,voor,eigen,gewin,was,toen,reeds,strafbaar,gesteld.,Ook,in,de,middeleeuwen,was,het,al, verboden,om,grote,partijen,van,bijvoorbeeld,vlees,op,te,kopen,om,vervolgens,te,verkopen,met,monopolie, prijzen.,In,de,jaren,’20,sprak,Edward,Ross,zich,al,uit,over,machtige,ondernemers,die,hun,werknemers,uitbuitte, om,zo,hun,winsten,te,maximaliseren,terwijl,ze,zich,voordeden,als,respectabele,burgers.,, ) Definitie)van)witteboordencriminaliteit) Sutherland,heeft,meerdere,betekenissen,gegeven,aan,zijn,term,witteboordencriminaliteit,,maar,zijn,meest, bekende,luidt:,“as$a$crime$committed$by$a$person$of$respectability$and$high$social$status$in$the$course$of$its$ occupation”.,Hij,vulde,deze,later,aan,met,het,stellen,dat,het,om,een,“person$with$high$socio9economic$status$ who$violates$the$laws$designed$to$regulate$his$occupational$activities’’,moet,gaan.,Kortom,,zowel)de)status)van) de)actor)als)zijn)beroepsmatige)uitoefening)van)de)handeling)bepalen)of)een)illegale)handeling) witteboordencriminaliteit)is)of)niet.,, ,

De,definitie,van,Sutherland,kreeg,veel,kritiek.,Twee,punten,van,kritiek,waren:,

• Een,eerste,punt,van,kritiek,was,het,feit,dat,Sutherland,handelingen)als)‘crimineel’)aanduidde)terwijl)

ze)niet)in)het)Wetboek)van)Strafrecht)stonden,,maar,bijvoorbeeld,in,het,bestuursrecht,of,civielrecht., Volgens,Sutherland,kon,dit,wel,omdat,het,vaak,over,zeer,gelijkende,criminele,daden,gaat;,,

• Een,tweede,punt,van,kritiek,was,dat,de)sociale)status)van)de)dader)kenmerkend)moest)zijn)voor)

witteboordencriminaliteit.,Sutherland,betrok,deze,‘respectabele’,en,hoge,status,juist,om,de,aandacht, te,leggen,op,criminaliteit,van,ondernemingen.,De,theorieën,in,zijn,tijd,waren,volgens,hem, bevooroordeeld,per,maatschappelijke,klasse,en,incompleet,omdat,ze,criminaliteit,uit,de,hogere,klasse, negeerden.,, Ondanks,dat,Sutherland,het,bij,het,juiste,eind,had,met,betrekking,tot,de,bekrompenheid,van,de,huidige, theorieën,,zorgde,de,betrekking)van)sociale)status)in)de)definitie)voor)problemen)voor)onderzoek)en)analyse., Als,sociale,status,een,bepalend,element,wordt,,kan,het,niet,worden,gebruikt,om,criminaliteit,te,voorspellen,of, uit,te,leggen.,Met,andere,woorden,,sociale,status,kan,niet,worden,gebruikt,als,een,verklarende,variabele,, omdat,het,niet,is,toegestaan,om,onafhankelijk,van,de,misdaad,te,variëren.,Hierdoor,kunnen,onderzoekers,niet, verklaren,hoe,de,sociale,status,invloed,heeft,op,de,ernst,van,het,gepleegde,delict.,ortom,,de,auteurs,stellen, dat,de,betrekking,van,‘sociale,status’,in,de,definitie,zorgt,voor,problemen,bij,het,doen,van,onderzoek., Eenzelfde,delict,kan,dan,namelijk,gepleegd,worden,door,zowel,een,hoge,baas,,als,een,lagere,werknemer,in,het, bedrijf,, maar, volgens, de, definitie, van, Sutherland, maakt, de, een,zich, dan, wel, schuldig, aan, witteboordencriminaliteit,,maar,de,ander,niet.,, ,

, 1 / 3

White&Collar,Crime:,An,Opportunity,Perspective,–,Michael,L.,Bensen,&,Sally,S.,Simpson,(2018),J.T.,Rakké, ,, , 2,

Er,bestaan,twee,benaderingen,met,betrekking,tot,witteboordencriminaliteit:,

• Offender)based:,Sutherland,hing,deze,benadering,aan.,Deze,benadering,benadrukt,een,essentieel,

element,van,witteboordencriminaliteit,namelijk,een,hoge,sociale,status,,macht,en,respect,voor,de, actor;,

• Offense)based:,legt,de,nadruk,op,de,aard,van,de,illegale,handeling.,Ederlhertz,definieerde,in,deze,

benadering,witteboordencriminaliteit,als:,“an$illegal$act$or$series$of$illegal$acts$committed$by$non9 phisical$means$and$by$concealment$or$guile$to$obtain$money$or$property,$to$avoid$the$payment$or$loss$ of$money$or$property,$or$to$obtain$business$or$personal$advantage”.,Hier,gaat,het,dus,specifiek,om,de, manier,waarop,de,overtreding,is,begaan,,met,name,op,een)nietEfysieke)manier)waarbij)corruptie)en) bedrog)centraal)staan.,De,offense,based,benadering,is,populair,bij,onderzoekers,omdat,er,niet) gesproken)wordt)over)een)sociale)status)of)een)sociale)locatie)van)de)handeling.,Kritiek,op,het, aanhangen,van,deze,benadering,is,echter,dat,wanneer,je,alleen,focust,op,de,daad,,ook,kleine, misstappen,van,gewone,mensen,of,kleine,bedrijven,als,witteboordencriminaliteit,kunnen,worden, aangemerkt.,De,zogenaamde,witteboorden,blijken,dan,uiteindelijk,gewoon,blauwe,boorden,te,zijn.,In, de,praktijk,worden,zo,de,criminele,activiteiten,van,de,grote,machten,gemist,omdat,zij,makkelijk, buiten,het,strafrechtelijk,proces,kunnen,blijven., , De,offender&based,en,offense&based,benadering,zijn,niet)tegenstrijdig)en)sluiten)elkaar)niet)uit.,Ze, benadrukken,simpelweg,verschillende,aspecten,van,een,fenomeen,met,betrekking,tot,de,kenmerken,of,sociale, posities,van,personen,en,de,soorten,overtredingen,die,zij,plegen., , Meten)van)witteboordencriminaliteit, Het,meten,van,witteboordencriminaliteit,heeft,te,maken,met,zowel,conceptuele,als,praktische,uitdagingen:,, • Conceptueel:,hierbij,wordt,een,offender&based,of,een,offense&based,benadering,gebruikt.,Bij,een, offense&based,benadering,zal,het,aantal,cases,namelijk,veel,hoger,uitvallen.,Alle,daden,met, betrekking,tot,fraude,en,bedrog,worden,namelijk,meegeteld,,ongeacht,de,eventuele,status,van,de, dader.,Wanneer,gebruik,gemaakt,wordt,van,een,offender&based,benadering,zal,het,aantal,zaken,veel, lager,zijn,,omdat,het,alleen,om,daders,met,een,hoge,sociale,status,gaat.,Daarnaast,moet,men,in, ogenschouw,nemen,dat,zowel,een,organisatie,als,een,persoon,verantwoordelijk,gehouden,kunnen, worden,voor,het,plegen,van,witteboordencriminaliteit.,Hierdoor,kunnen,ook,telproblemen,ontstaan;, • Praktisch:,er, is, geen, centrale, organisatie, die,witteboordencriminaliteit, bijhoudt., Deze, verantwoordelijkheid,ligt,bij,verschillende,actoren,zoals,de,belastingdienst,,milieu,instanties,etc., Daarnaast, valt, witteboordencriminaliteit, binnen, zowel,het, strafrecht,, bestuursrecht, als, het, burgerlijkrecht.,Volgens,Sutherland,zouden,al,deze,vormen,gebruikt,moeten,worden,voor,de,aanpak, van,witteboordencriminaliteit,,maar,dit,maakt,vergelijking,met,bijvoorbeeld,straatcriminaliteit, extreem,lastig,,al,dan,niet,onmogelijk.,, , Conclusie) In,uitoefening,van,hun,beroep,plegen,mensen,met,een,hoge,sociale,status,elke,dag,zware,misdaden,volgens, Sutherland.,Ondanks,dat,ze,vaak,niet,gepakt,of,veroordeeld,worden,is,het,van,belang,deze,klasse,niet,te, negeren., In, de, komende, hoofstukken, zal, blijken, dat, veel, criminaliteit, niet, past, binnen, de, witteboordencriminaliteit,zoals,Sutherland,het,heeft,gedefinieerd.,Dit,betekent,niet,dat,deze,definitie,niet, klopt,,maar,er,zijn,ook,kleinere,ondernemingen,die,aan,alle,criteria,voldoen,,op,de,hoge,sociale,status,na.,Ook, personen,binnen,deze,bedrijven,kunnen,echter,als,witteboordencrimineel,worden,aangeduid.,, ) ) Hoofdstuk)2)Wie)is)de)witteboordencrimineel?) De,witteboordencrimineel,is,een,gerespecteerd,persoon,met,een,hoge,sociale,status,die,zijn,of,haar,positie, gebruikt,om,zich,in,te,laten,met,illegaal,gedrag.,Sutherland,verwees,met,deze,definitie,naar,bedrijfsmanagers, 2 / 3

White&Collar,Crime:,An,Opportunity,Perspective,–,Michael,L.,Bensen,&,Sally,S.,Simpson,(2018),J.T.,Rakké, ,, , 3, en,bestuurders.,Door,deze,posities,krijgen,zij,unieke,kansen,om,criminaliteit,te,plegen.,Als,we,deze,definitie, niet,gebruiken,,maar,de,benadering,van,Edelhertz,aanhouden,(a,property,crime,committed,by,nonphysical, means,and,by,concealment,or,deception),en,we,ons,vervolgens,afvragen,wie,de,witteboordencrimineel,is,,zal, er,een,ander,beeld,ontstaan.,In,een,serie,onderzoeken,van,de,universiteit,van,Yale,wordt,de,focus,gelegd,op, witteboordencriminelen,in,het,juridische,systeem.,Hieruit,bleek,dat,veel,van,deze,daders,duidelijk, witteboordencriminelen,zijn,,maar,veel,van,hen,ook,duidelijk,niet., , De)sociale)en)demografische)kenmerken)van)witteboordencriminelen, Het,stereotype,beeld,van,witteboordencriminelen,is,dat,ze,rijk,zijn,,blank,en,machtig.,Ten,tijde,van,het,plegen, van,hun,delicten,hadden,ze,hoge,bestuurlijke,posities.,Denk,bijvoorbeeld,aan,Berey,Madoff,(Ponzi,scheme),en, Andrew,Fastow,(Enron).,Over,het,algemeen,zijn,de,witteboordencriminelen,inderdaad,wat,ouder,(40),,blank, en, mannelijk., Dit, stereotype, hoeft, niet, altijd, te, kloppen., Twee, belangrijke, aspecten, van, witteboordencriminaliteit,zijn,dat,men,goed,geschoold,is,en,een,stabiele,werkplek,heeft.,Opvallend,is,dat,uit, onderzoek,blijkt,dat,veel,witteboordencriminelen,niet,hoog,opgeleid,zijn.,Daarnaast,is,de,werkplek,ook,niet, altijd,stabiel.,In,het,onderzoek,stelden,ze,dat,een,stabiel,werkzaam,leven,en,5,jaar,lang,onafgebroken,werk, vooraf,ging,aan,het,plegen,van,criminaliteit.,Slechts,minder,dan,60%,voldeed,aan,deze,eis.,ortom,,over,het, algemeen,behoren,de,daders,niet,tot,de,sociale,elite,en,hebben,ze,geen,hoge,sociale,status.,, , Witteboorden)daders)in)de)huidige)tijd, De,Yale,studie,die,hierboven,genoemd,wordt,is,gebaseerd,op,data,uit,1970.,Sinds,die,tijd,is,er,veel,veranderd,, zoals,de,opkomst,van,vrouwen,en,gekleurden,in,het,bedrijfsleven.,Om,de,huidige,stand,van,zaken,te,bekijken, is,op,basis,van,gegevens,van,de,U.S.,Senticing,Commission,(USSC),een,vergelijkend,onderzoek,gedaan.,Hieruit,

is,een,verandering,te,zien,in:,,

• Etniciteit:,blanken,zijn,nog,steeds,oververtegenwoordigd,,maar,wel,in,mindere,mate,dan,voor,de, eeuwwisseling;, • Leeftijd:,is,over,het,algemeen,stabiel,gebleven,op,een,leeftijd,van,53,jaar,oud;, • Geslacht:,er,zijn,steeds,meer,vrouwen,te,vinden,binnen,de,witteboordencriminaliteit.,, , Criminele)carrières)van)witteboordencriminelen)) Over,het,algemeen,zijn,personen,die,worden,gepakt,voor,het,plegen,van,witteboordencriminaliteit,‘first, offenders’.,Toch,blijkt,uit,onderzoek,dat,40%,van,de,daders,reeds,eerder,in,contact,is,gekomen,met,politie,en, justitie.,Daarnaast,wordt,een,groot,verschil,gevonden,in,vormen,van,witteboordencriminaliteit.,Bij,een,aantal, vormen,zijn,de,daders,veel,meer,ervaren,met,criminaliteit,dan,bij,andere,vormen.,Antitrust,offenders,,bank, embezzlers,en,omkopers,hebben,meer,ervaring,met,criminaliteit,dan,personen,die,valse,facturen,opmaken,en, lening&,en,creditcard,fraude,plegen.,, , De,carrières,van,witteboordencriminelen,beginnen,vaak,rond,de,leeftijd,van,35,en,houden,relatief,lang,stand, (14,jaar).,Ter,aanvulling,van,deze,informatie,bestudeerden,Weisburd,en,Warning,(2001),de,algemene,vorm,van,

de,criminele,carrière.,Zij,stelden,drie,patronen,vast:,

• Low,rate:,70%,van,de,Yale,studie,viel,binnen,deze,categorie.,Deze,personen,pleegden,vrij,weinig,

delicten,en,alleen,onder,bepaalde,omstandigheden.,Weisburd,en,Warning,deelden,ze,op,in,twee,

categorieën:,,

• Crisis)responders:,plegen,criminaliteit,vanuit,wanhoop;,

• Opportunity)takers:,plegen,criminaliteit,omdat,ze,kansen,zien,die,hun,in,staat,stelt,zichzelf, op,een,illegale,manier,financieel,te,verrijken.,,

• Medium,rate:,25%,van,de,Yale,studie,viel,binnen,deze,categorie.,Ook,deze,groep,pleegde,relatief,

weinig,delicten.,Bestaat,ook,uit,één,categorie:,,

• Opportunity)seekers:,personen,die,actief,op,zoek,zijn,naar,kansen,en,situaties,om,misbruik, te,maken,van,anderen,om,zo,geld,te,verdienen.,,

• / 3